Процентная Ставка по Факторингу в Сбербанке • Требования к заемщикам

Онлайн-заявка на факторинг

На официальном сайте Сбербанка можно подать заявку на факторинг. Процесс изучения потенциального клиента займет некоторое время — до 3-10 дней в зависимости от вида факторинга. Можно также позвонить в банк по телефону или прийти в отделение.

Факторинговая платформа представляет собой единую систему, рассчитанную на удобное взаимодействие со всеми участниками рынка. В Сбербанке разработан новейший функционал:

Продукт позволяет свести к минимуму вероятность мошенничества в сфере бизнеса. С его помощью легче принимать решения по заявкам предприятий. Посторонние пользователи сюда не смогут проникнуть, т. к. информация имеет высокий уровень защиты.

girl
Мнение эксперта
Николаева Лилия Васильевна, эксперт по банковским продуктам
Задать вопрос эксперту
Продукт предназначен для быстрого покрытия кассового разрыва и расчетов с контрагентами дажи при отсутствии собственных денег на счету компании. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Что такое факторинг и зачем он нужен

  • размер финансирования может составлять 95-100% от суммы поставки;
  • продолжительность отсрочки платежа – 180-200 календарных дней, в зависимости от выбранного тарифа;
  • присутствует возможность застраховать риск неплатежа;
  • первоначальный лимит по финансированию предлагается в размере от 5 миллионов российских рублей;
  • финансовая отчётность и платежная дисциплина продавца-кредитора оцениваются методом экспресс-анализа;
  • предоставление необходимого пакета документов возможно через электронный документооборот;
  • решение об одобрении будущей операции принимается в течении трёх дней.

Овердрафт можно сразу подключить к расчетному счету. Процентная ставка будет начисляться только после расходования заемных средств и только на потраченную сумму.

Похожие предложения

Расчетный счет Металлинвестбанк

Расчетный счет в Росбанке

Расчетный счет в ДелоБанке

Промокоды на Займер на скидки

Займы для физических лиц под низкий процент

  • 💲Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
  • 🕑Срок: от 7 до 30 дней
  • 👍Первый заём для новых клиентов — 0%, (для повторных — 1%), скидки по промокоду

Расчетно-кассовое обслуживание Тинькофф для ИП и ООО открыть счет онлайн

Как открыть расчетный счет и РКО для ИП и ООО в Локо-Банке

Мы возможностей при посещении сайта Бробанк.ру. Условия использования смотрите здесь.

Кредиты для ИП и ООО Сбербанк: условия в 2023, оформить
Характерная черта факторинга как банковского продукта состоит в том, что этот вид кредитования не требует залога или поручительства.
girl
Мнение эксперта
Николаева Лилия Васильевна, эксперт по банковским продуктам
Задать вопрос эксперту
Компания не ждет, пока покупатели продадут товар и перечислят деньги, а заключает договор с фактором. Получает средства от него и спокойно работает дальше без простоев, недовольства со стороны арендодателей и сотрудников. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Кредиты Сбербанка юридическим лицам в 2023 году

  1. На главной странице банка выбираем вкладку «Кредиты для бизнеса».
  2. Изучаем кредитные программы и условия.
  3. Выбираем оптимальный вариант, учитывая потребности бизнеса.
  4. Нажимаем кнопку «Подать заявку».
  5. На странице появятся две кнопки: для клиентов Сбербанка и для новых клиентов. Нажимаем на соответствующую кнопку.
  6. Если вы не являетесь клиентом Сбербанка, вам нужно заполнить форму для регистрации, где указываются данные организации и офис обслуживания.
  7. Клиенту Сбербанка нужно ввести логин и пароль для входа в личный кабинет.
  8. Далее клиент заполняет заявление на получение кредитных средств, следуя несложным подсказкам.
  9. Отправляем электронную заявку в один клик и ждем ответа банка.

Также на будущее стоит рассмотреть варианты факторинга при осуществлении валютных операций. Добавим, что в Европе такая услуга составляет до 40% всего финансирования.

Плюсы и минусы факторинга

Фактор, принимая право требования долга, идет на риск — тот, кто должен денег, может не заплатить. Поэтому принимает далеко не все заявки, а проверяет их, почти как банк. Так, чтобы подать заявку на факторинг, нужно будет предоставить:

Некоторые компании, оказывающие услуги факторинга, могут требовать дополнительные документы. В любом случае они тщательно проверят и вас, и вашего контрагента, которому вы доверили отсрочку платежа.

Продаете аффилированному лицу. ФНС может признать сделку незаконной, если она оформлена в отношении собственного филиала или в отношении компании, частью которой владеете вы. Поэтому факторы тоже не берутся за сделку.

Принимаете оплату наличными. Факторинг можно использовать только в случае безналичной оплаты товаров или услуг. Даже если планируете принять наличными только часть оплаты, заключить сделку уже не удастся.

Ведете бизнес по нестандартной модели. Факторинг используют в схемах с простой, четкой оплатой. Если применяете для расчетов ценные бумаги или проводите оплату через офшорные зоны, скорее всего, вам откажут.

Цессия Факторинг
Что можно переуступать? Права требования денег, товара, активов и всего остального. Только право требования денег по договору с отложенным платежом.
Кто может использовать? Все, в том числе физические лица. Только юридические лица и индивидуальные предприниматели.
Будут ли дополнительные услуги? В стандартной цессии — нет. Да, в договоре можно прописать ведение фактором бухгалтерского учета, обслуживания счета и другие услуги.
Кто извещает должника? Тот, кто продает долг. Фактор или продавец долга.
Когда можно переуступить долг? В любой момент. Если еще нет просрочки по платежу.
girl
Мнение эксперта
Николаева Лилия Васильевна, эксперт по банковским продуктам
Задать вопрос эксперту
Как и всякий другой кредит, факторинг описывается совокупностью условий, предлагаемых клиентам. У ООО «Сбербанк Факторинг» они следующие: А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Что такое факторинг и на какие разновидности он делится

  • полное юридическое название компании, лицо, заключающее договор, и основание правомерности его действий — номер приказа о назначении;
  • те же самые данные — для самого фактора;
  • информацию о денежном требовании — сколько заплатит покупатель, на основании чего возникло требование, когда он должен перечислить деньги;
  • гарантию того, что между покупателем и продавцом (вами) отсутствует соглашение о запрете на переуступку прав требования;
  • сумму, которую фактор обязан перечислить за приобретение права требования;
  • сумму, которую вы заплатите за оказание услуг фактору;
  • список услуг, которые предоставляет фактор — если он дополнительно ведет расчетный счет или делает что-то еще.

На платформу могут заходить профессиональные участники факторингового рынка. Она сводит к нулю вероятность мошенничества и облегчает процесс принятия решения (одобрения заявок).

Как выбрать факторинговую компанию

Факторинг — это сложная услуга, поэтому выбор по принципу «где дешевле» здесь в большинстве случаев не работает. Выбирая фактора, необходимо учитывать много критериев:

Тарифы факторинговых компаний, как правило, выше, чем у банков. Но зато у них более лояльные требования к клиентам и можно заключить договор на небольшую сумму.

Если бизнесмен решил заключить договор факторинга с банком, то лучше выбирать крупную кредитную организацию, из первых 50-100 по активам . Желательно почитать отзывы о банке на профильных ресурсах, например, на banki.ru .

Выше мы рассматривали разные виды факторинга: с финансированием или без, с регрессом или без, реальный или консенсуальный. Также в «пакет» факторинга могут входить и дополнительные услуги: управление дебиторкой, организация страхования и т.п.

Перед выбором фактора заказчик должен определиться, какие параметры договора ему нужны и далее анализировать только те предложения, которые включают в себя необходимые условия.

Проведение факторинговой сделки невозможно без налаженного документооборота. Необходимо выяснить, какие документы потребует фактор, в какие сроки, в какой форме и т.п. Удобнее всего, если факторинговая компания является участником системы электронного документооборота .

girl
Мнение эксперта
Николаева Лилия Васильевна, эксперт по банковским продуктам
Задать вопрос эксперту
Также при прочих равных условиях вознаграждение финансовой компании будет выше при факторинге без регресса, консенсуальном или закрытом факторинге. Любой из этих вариантов повышает риски невозврата задолженности для фактора. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Почему факторинг так популярен в России

  1. Быстрый возврат средств в оборот.
  2. Не нужно тратить ресурсы компании на управление дебиторкой и взыскание долгов.
  3. Можно в более широких пределах предоставлять покупателям и заказчикам отсрочки, что позволяет привлечь больше новых клиентов и удержать старых.
  4. В отличие от кредита, как правило, не нужно дополнительное обеспечение — залог или поручительство.
  5. После решения ВС РФ от 23.04.2019 № АКПИ19-112 стало возможно использовать факторинг при госзакупках. Это дало большему количеству представителей малого бизнеса возможность работать по госконтрактам. Дело в том, что условия госконтрактов часто предусматривают длительную отсрочку платежа, что сложно для малых предприятий.

Если факторинговая компания оказывает клиенту дополнительные услуги (учет задолженности, организация страхования и т.п.), то комиссия увеличится.

🟠 Поучаствуйте в опросе и получите консультацию бесплатно:

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: