размер вычета 🖱 список документов 🖱 список источников 🖱 сущность вычета 🖱 условия получения снв
Как получить налоговый вычет за страхование жизни?
Существует несколько способов возврата уплаченных средств от государства. Первый — личное посещение налоговой службы с заявлением и документами.
В последние годы ИСЖ является лидирующим сегментом в банкостраховании по объему премий, полученных страховыми компаниями. Данный продукт позволяет застраховать жизнь физлица по двум рискам — смерть и дожитие до окончания срока договора.
Страховая сумма при наступлении рискового случая будет равна уплаченному взносу и инвестиционным доходам от вложений. Необходимо учесть, что минимальный срок, на который заключается договор ИСЖ, составляет 3 года.
В случае, если страховка будет оформлена именно на этот срок, то возврат НДФЛ по страхованию жизни сделать будет невозможно в силу действия пп. 4 п.
Налоговый вычет за страхование жизни по кредиту
- договор страхования с дополнительными соглашениями к нему (страховой полис);
- платежные документы, подтверждающие оплату страховой премии (взносов по договору): чеки, выписки, квитанции;
- документ, подтверждающий степень родства заявителя с членом семьи, на которого оформлена страховка (свидетельство о рождении (усыновлении) ребенка, акт об установлении опеки над ребенком, свидетельство о рождении самого налогоплательщика, свидетельство о заключении брака);
- свидетельство о смерти супруга-страхователя (при необходимости);
- заявление на возврат НДФЛ по форме, утвержденной приказом ФНС России от 14.02.2017 № ММВ-7-8/[email protected] (Приложение № 8).
Перерасчет налога осуществляется за один календарный год. Из этого следует, что человек, заработавший в течение прошлого года определенную сумму, вернет назад 13% от этих средств.
Какие документы необходимы для возврата денежных средств?
Для получения льготного налогообложения или использования налогового вычета понадобятся:
- Справка 2-НДФЛ, в которой указаны источник дохода, заработная плата и удержанные налоги. Её можно получить в финансовом отделе фирмы-работодателя.
- Декларация 3-НДФЛ.
- Копия договора, заключённого между налогоплательщиком и страховой компанией. При этом нужно учитывать, что договор должен быть составлен в соответствии с вышеперечисленными требованиями.
- Копия лицензии страховой компании. Этот документ необходим в случае отсутствия в страховом договоре реквизитов лицензии.
- Копия квитанций, подтверждающих уплату страховых взносов.
- Заявление на вычет.
Если предметом договора со страховой фирмой выступает страхование жизни одного из родственников, дополнительно потребуются копии документов, удостоверяющих степень родства.
Добровольное страхование предоставляет страхователю право сделать выбор суммы и срока, на который будет заключаться договор. Оформляется он на основании заявления страхователя.
А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!
Налоговый вычет за страхование жизни при ипотеке: как сделать возврат НДФЛ в 2023 году
Не всегда можно получить всю сумму возмещения, так как вернуть налоговый вычет за страхование жизни в большем размере, чем была сумма НДФЛ в предыдущем году невозможно согласно положениям НК РФ.
Возврат подоходного налога за страхование жизни при ипотеке: как вернуть вычет по кредиту
Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
Промокоды на Займер на скидки
- 💲Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
- 🕑Срок: от 7 до 30 дней
- 👍Первый заём для новых клиентов — 0%, повторный — скидка 500 руб
Компенсирование по взносам, осуществленным до 2015 года
Граждане, оформившие договоры страхования жизни до вступления в силу поправок в Налоговый Кодекс РФ, также имеют право на налоговый вычет.
- Заполненный оригинал декларации по форме 3-НДФЛ (налогу на доходы физических лиц).
- Паспорт, а также копии всех заполненных страниц.
- Справка о доходах, получить которую можно на работе (форма 2-НДФЛ). Если рабочих мест было несколько в течение года, то справки должны быть от каждого из работодателей.
- Заявление о возврате налога, в котором указываются реквизиты счета для перечислений.
- Договор страхования жизни (заверенная копия).
- Заверенные копии квитанций или других платежных документов, подтверждающих оплату страховых взносов.
- При необходимости справка с разделением взносов по видам страхования
Возврат налога за страхование жизни при ипотеке: можно ли получить вычет НДФЛ, как вернуть подоходный при покупке квартиры, что нужно для возмещения? ЮрЭксперт Онлайн
- Приготовить документы в следующем комплекте:
- справку 2-НДФЛ (ее нужно запросить в финансовом отделе компании-работодателя);
- декларацию 3-НДФЛ (оформить ее придется самостоятельно или задействовав помощь консультантов);
- копию договора налогоплательщика со страховой фирмой, который соответствует перечисленным выше требованиям;
- копию лицензии, которая выдана страховой компании (если реквизиты данного документа не зафиксированы в договоре с налогоплательщиком);
- копии квитанций и прочих документов, удостоверяющих уплату налогоплательщиком взносов по договору со страховой фирмой;
- заявление в ведомство на вычет.
2. К декларации в качестве приложений прикладываются копии нижеперечисленных документов, а оригиналы предъявляются инспектору только для сверки и остаются на руках у налогоплательщика.
Когда можно подавать?
Подать документы на оформление налогового вычета можно через налоговую инспекцию лично или через работодателя. В первом случае алгоритм действий будет таким:
Подавать заявление на вычет можно только по окончании календарного года. Несмотря на то, что срок подачи 3-НДФЛ в ИФНС 30 апреля, к вычетам это не относится: можно принести документы в любое время года.
- предоставить в ИФНС паспорт, страховой договор, квитанции об оплате взносов, копию лицензии страховщика, т.е. те же документы, что и в случае оформления вычета через налоговую, но без справки о зарплате и декларации;
- написать заявление на выдачу уведомления о предоставлении вычета;
- в течение месяца ИФНС проверит документы и вручит уведомление;
- передать полученное уведомление в бухгалтерию своего предприятия, приложив заявление на возврат налога;
- со следующего месяца бухгалтер не будет удерживать с Вас НДФЛ до тех пор, пока не будет исчерпана сумма возврата.
В данном случае срок получения вычета будет зависеть от размера заработной платы. В месяц будет возвращаться только та сумма, которую составит налог в этом периоде.
Налоговый вычет при страховании жизни
Пример: Платонов Г.А. заключил в 2018 году договор на страхование жизни сроком на 7 лет. По страховым взносам, которые Платонов Г.А. уплачивает ежегодно, он сможет получить налоговый вычет.
Содержание:
- 1 Как получить налоговый вычет за страхование жизни?
- 2 Налоговый вычет за страхование жизни по кредиту
- 3 Какие документы необходимы для возврата денежных средств?
- 4 Налоговый вычет за страхование жизни при ипотеке: как сделать возврат НДФЛ в 2023 году
- 5 Возврат подоходного налога за страхование жизни при ипотеке: как вернуть вычет по кредиту
- 6 Компенсирование по взносам, осуществленным до 2015 года
- 7 Возврат налога за страхование жизни при ипотеке: можно ли получить вычет НДФЛ, как вернуть подоходный при покупке квартиры, что нужно для возмещения? ЮрЭксперт Онлайн
- 8 Когда можно подавать?
- 9 Налоговый вычет при страховании жизни
